银行是如何发现信用卡POS套现?

谁都会遇到手头紧的时候,那么,如果手上有信用卡就可以暂时缓解资金短缺。而大家都知道利用信用卡套现是违法的。因为信用卡套现会给银行的资金安全带来很大的隐患。对于持卡人信用卡套现,银行都是采用严惩的措施!那么,银行是怎么发现的呢?

 

每家银行都会有自己的反欺诈系统,而且随着互联网大数据的普及,系统将会越来越智能化。假如老铁被反欺诈系统认定为信用卡套现,随后就会被筛选出来再由人工判断老铁是否在套现。一般银行的风控客服都会主动核实电话确实是否本人的真实交易,也就意味着收到银行的监控电话,老铁就已经被银行列入侦测和审核名单中了。如果被银行识别为信用卡套现,降额封卡就是你的下场。

 

那么问题来了,银行是怎么知道持卡人在套现呢?我们可以从三个规律来分析。

第一点是还款规律,比方老铁的信用卡长期是空卡状态,每到还款日的节点经常都是大笔整数进去,几分钟大笔整数出来。这样操作不仅一看被看穿老铁在长期套钱,而且还用中介代还。

第二点是使用POS机的规律,假如持卡人选择高风险POS机套现,那么就恭喜老铁已经进入银行的风控名单了,因为有些POS机已经被银行列为黑名单,要是持卡人在上面大额或者整数消费了,接下来就是被银行风控了。

第三个是消费规律,套现的信用卡一般消费都是大额的,而且刷卡的行业一般都是批发类、房产类和钢贸类等;最容易被识别出来的是在短时间内,同时跨越多省市进行刷卡交易,明眼人一下子就可以看出来;非商户营业时间刷卡被识别出来也是非常简单的,哪有饭馆在凌晨还在开门做生意的嘛?

 

总结:怎么来形容套现这个行为呢?简单来说就是银行给我们提供了资金的方便,我们反过来捅了银行一刀。套现不仅违法,而且看起来也是十分不厚道。我们需要找到信用卡利益的平衡点,才能和银行实现双赢!以上就是我跟大家一起分享的银行是如何发现信用卡POS套现的相关资料。希望对你有帮助。

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